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ファクタリングとは？
ファクタリングとは、お手持ちの売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらうことで早期に事業資金を手に入れる資金調達方法です。
ファクタリングを行うことで資金繰りの悪化を売掛債権の支払日を待たずに改善できることが最大のメリットです。
手元に資金がなくても、売掛債権さえあれば事業資金を生み出すことができるので、赤字経営でお困りの企業様や急なビジネスチャンス、高額な備品への投資が必要な方たちにおすすめの資金調達方法です。
また、ファクタリングは借入ではない為、負債にならず信用情報にも影響はありません。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いは？
ファクタリングには、大きく分けて「２社間ファクタリング」と「３社間ファクタリング」という２種類の方法があります。
「２社間ファクタリング」の場合は売掛債権の売買が売掛先に知らされません。その為、売掛先に自社の経営状況が悪化していることを知られず、素早く資金調達が可能です。
一方で「３社間ファクタリング」は売掛先に取引を知られる代わりに手数料が安くなるメリットがあります。
ファクタリングは怪しい？利用して大丈夫？
資金調達の選択肢としてはまだまだ新しいファクタリングサービス。ファクタリングは怪しいのでは？という不安をお持ちの方もいるのではないでしょうか。
結論、ファクタリングは怪しいサービスではありません。売掛債権を利用した資金調達に関しては、経済産業省も推奨する合法な資金調達方法の一つです。
しかし、中にはファクタリング業者を装った悪徳業者も存在することも事実。怪しい違法業者の見分け方は以下の通りです。
- 給与ファクタリングサービスを提供している
- 契約が債権の譲渡ではなく貸付になっている
- 手数料が高額すぎる(25%以上など)
このような業者はファクタリングを装った違法業者の可能性が高いので要注意です。
もちろん当サイトではそれぞれのファクタリング会社をしっかりと調査したうえで、安心安全の優良店のみをご紹介しているので、不安な方も当サイトから選べば問題ありません。
優良ファクタリング会社を選ぶ３つのポイント
では、実際に自身がどのファクタリング会社を利用すればよいのか迷っている方もいらっしゃるのではないでしょうか。
ファクタリング初心者の方の為に、優良会社を選ぶための3つのポイントをご紹介します。
- 審査や入金スピードで比較
ファクタリングのメリットは、融資などよりも審査に時間が掛からない為、入金までのスピードが他の資金調達方法と比較して速い事です。ですが、実際に入金までにかかる時間はファクタリング会社によって差があります。
スムーズな対応をしてくれる優良会社であれば審査結果が出るのが早く、最短即日での資金調達が可能なので、お急ぎの方はスピード重視で選ぶのがよいでしょう。
- 手数料の高さで比較
ファクタリングの利用には手数料がかかります。債権譲渡の契約後、債権額に対して所定の手数料を引いた金額がファクタリング会社から入金されます。
この手数料は相場で債権額の10%～20％程度で、手数料が決まるポイントは主に『売掛先の信用力』『債権額』『契約方式』です。その為、各ファクタリング会社の審査判断によって手数料は変わる可能性があります。
当サイトでは、相場より低い手数料設定の業者を集めて掲載しているのでその点は安心してご利用いただけます。
- 取引実績やスタッフ対応の評価で比較する
いくら条件面の記載が良くても、やはり実際にそのファクタリング会社の利用者が多い事が一番信用できるポイントではないでしょうか。審査に際して自社の情報や書類を提出することにもなるので、運営元の不鮮明な業者や信頼できない担当者では不安だという方も多いと思います。
当サイトでは、取引実績の多い業者や大手グループ資本の業者も掲載しており、利用者の口コミも掲載しているため、ぜひチェックしてみることをオススメします。
ファクタリング
お役立ちコラム
「ファクタリング」とは？
即日を実現するための方法解説
優良ファクタリング会社
ランキング
では、実際に上記のポイントを元に当サイトの運営者が厳選したファクタリング会社を一覧表とランキングでご紹介します。
ご自身のご利用条件にピッタリの優良店を見つけ、資金繰りを今すぐ解決しましょう。
優良店 No 1
アクセルファクター
取引実績18,000件以上！安心第一の優良会社
当サイトの利用者評価ナンバーワンは、ファクタリング業界内でも群を抜いた信頼度のあるアクセルファクターです。資金繰りに悩む経営者様に寄り添った独自の審査基準により、審査通過率は93.3％を実現！また、5割以上が即日入金なので緊急で資金が必要な方もご相談可能です。お客様一人一人に専属の担当が付く丁寧なサポート対応と、大手グループ資本の会社でもあるので初めてのファクタリング利用で不安な方や、高額の資金調達など安心してファクタリング利用をしたい方にもおすすめです。
- 審査・入金
スピード - 最短2時間
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優良店 No 2
SOKULA
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請求書先払いBIZ
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